建行与BCG联合发布《中国私人银行2019》报告

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4月8日,中国建设银行携手波士顿咨询公司(BCG)发布中国私人银行市场发展报告《中国私人银行2019:守正创新 匠心致远》。报告以对3399名建行私人银行客户的综合调研和大量的数据分析为基础,解析当前中国财富市场的环境和客户诉求的变化。

报告发现,中国一代企业家、民营企业主仍是中国高净值客户群体的绝对中坚力量。在新的市场和监管环境下,第一代和新生代企业家财富管理需求均在发生结构性的变化。

建行与BCG联合发布《中国私人银行2019》报告

经营企业获利一直是高净值客户财富的主要来源。在经历了过去几年国内股市牛熊变幻、房市起落之后,金融、地产投资对高净值人群财富增长的贡献波动性大。

经营实业作为高净值人士主要创富来源的地位反而愈发巩固。

富过三代 先要富过一代

本次大规模私人银行客户调研显示,“50”成为了一个高净值客户特征分布比例的高频词,表明高净值客户需求在很多方面已越过“质变”的关键节点,机构需要更加正视市场已经产生的结构性变化。

50岁是高净值人士理财目标转变的分水岭。2018年调研样本中半数高净值客户已经迈过了50岁的门槛,这表明高净值人群的主体已经进入了财富管理生命周期的新阶段,其主要的理财需求开始聚焦财富的稳健保值以及有序传承。

建行与BCG联合发布《中国私人银行2019》报告

产品服务需求方面,接近50%的客户表示正在或即将进行财富传承安排。本次调研样本中已设立家族信托的客户比例接近10%,另有超过30%的受访者表示会在未来三年内积极考虑。

建行与BCG联合发布《中国私人银行2019》报告

伴随着财富传承和综合财富规划需求的上升,客户对于税务、法律等专业服务的热情空前高涨。在私行提供的专业服务中,认为法律咨询是最重要的服务之一的受访者比例从19%(2012年)跃升至40%(2018年),认为税务规划是最重要的服务之一的受访者比例从17%(2012年)跃升至31%(2018年)。

世界第二大财富市场

在财富总量方面,根据波士顿咨询公司的测算,2018年中国个人可投资金融资产的规模总量为147万亿元人民币,个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万人,中国财富市场体量世界第二的地位进一步巩固。

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